Cílem kurzu je vysvětlit principy fuingování základních finančních produktů a služeb v aktuálních podmínkách a naučit je orientovat se v oblasti osobních financí a peněz. Absolvent kurzu bude schopen odpovědně spravovat osobní/rodinný rozpočet, včetně správy finančních aktiv a finančních závazků s ohledem na měnící se životní situace.

Obsah kurzu:

1) Úvod do tématu, základní smysl finanční gramotnosti (FG)

- Proč se učit FG?
- Gramotnost peněžní, cenová a rozpočtová

2) Peníze a jejich časová hodnota. Hospodaření s penězi

- Oběživo, ochranné prvky, padělání a pozměňování
- Poškozené oběživo
- Bezhotovostní peníze
- Časová hodnota peněz – současná a budoucí hodnota
- Inflace – charakteristika, měření, spotřebitelský koš
- Typy úrokových sazeb, způsoby úročení
- Základní bankovní služby

3) Půjčky, úvěry, platební karty

- Spotřebitelské úvěry – rozdělení, charakteristika
- Rizikové úvěry, RPSN
- Leasing
- Debetní a kreditní karta

4) Rizika a jak se proti nim zabezpečit

- Riziko a pojištění, princip pojišťovnictví, význam pojištění
- Pojištění životní a neživotní, základní produkty
- Pojistná smlouva

5) Spoření a investování

- Základní charakteristika, rozdíly a rizika
- Základní spořící instrumenty
- Základní investiční instrumenty, pravidelné investování

6) Investice do vlastního bydlení

- Vlastní bydlení vs. pronájem
- Hypoteční úvěru

7) Zajištění na stáří, renta

- Finanční produkty pro zajištění na stáří a jejich principy
- Transformované a účastnické fondy
- Rezervotvorné životní pojištění
- Dlouhodobé pravidelné investování

8) Osobní finanční plánování

- Hospodaření domácnosti (rodiny)
- Rodinný rozpočet – reálné příjmy a výdaje
- Přizpůsobení rozpočtu, metody hospodaření

9) Ochrana a práva spotřebitele na finančním trhu

- Dluhy, dluhová past
- Registry dlužníků
- Exekuce, osobní bankrot